Co dzieje się z pieni�dzmi z OFE po śmierci właściciela? Okazuje się, że podlegają dziedziczeniu, a spadkobierca może je w łatwy sposób odzyskać. Wystarczy, że złoży odpowiedni wniosek i to bez ograniczeń czasowych. Co należy zrobić? Jak wyciągnąć pieniądze z OFE?
Kiedy ZUS wypłaca pieniądze z OFE? Te osoby mogą je odziedziczyć
Środki zgromadzone na rachunku w OFE może odziedziczyć małżonek lub małżonka zmarłego oraz inne wskazane przez niego przed śmiercią osoby. W takim przypadku pieniądze zostaną w połowie przekazane na rachunek OFE współmałżonka, a reszta będzie dzielona przez osoby wskazane przez zmarłego. Jeśli zmarły nie podjął takiej decyzji, wejdą one w skład masy spadkowej, a o rozdysponowaniu środków zadecyduje sąd. Co istotne, kwoty zazwyczaj nie są niskie. Tylko w 2022 r. rozpatrzono łącznie 97 tys. wniosków spadkobierców i wypłacono łącznie 796,5 mln zł. Średnio na subkontach zgromadzone są kwoty wynoszące 29 tys. zł.
Jak odzyskać pieniądze z OFE po śmierci? Na to warto zwrócić uwagę
Jeśli osoba zmarła była członkiem OFE i jednocześnie posiadała subkonto w ZUS, na wniosek OFE dokona podziału i wypłaty, a później prześle do ZUS informację o osobach, wobec których dokonany został podział środków. Ma na do 14 dni od dokonania tej czynności. Jeśli zmarły miał tylko subkonto w ZUS, to tam należy złożyć wniosek. W razie wątpliwości możesz skorzystać z pomocy pracowników sal obsługi klienta. Do wniosku należy dołączyć:
- skrócony odpis aktu zgonu osoby ubezpieczonej;
- potwierdzenie o byciu spadkobiercą ubezpieczonego (jeśli został zgłoszony podczas zawierania umowy z OFE), lub, w przypadku żony lub męża, akt małżeństwa;
- dokument, który potwierdzi twoją tożsamość.
Pieniądze (zdjęcie ilustracyjne) Fot. Anna Lewańska / Agencja Wyborcza.pl
Jak sprawdzić ile pieniędzy jest na OFE? Wejdź na stronę internetową
W celu sprawdzenia ilości zgromadzonego kapitału w OFE należy wejść na Platformę Usług Elektronicznych, a następnie zalogować się przy pomocy bankowości elektronicznej, Profilu Zaufanego, czy podpisem elektronicznym. Później wystarczy znaleźć zakładkę "Ubezpieczony", kliknąć, a następnie ponownie kliknąć w "Informacje o stanie konta". Tam znajdziesz sekcję OFE i informacje, które cię interesują.
