Limit w p�atno�ciach got�wkowych. Minister finans�w Andrzej Doma�ski zabra� g�os

Unia Europejska w ramach walki z praniem pieni�dzy chce wprowadzić limity transakcji gotówkowych. To nie wszystko, bo Bruksela chciałaby większej weryfikacji osób dokonujących dużych transakcji. - Dzięki temu oszuści, przestępczość zorganizowana i terroryści nie będą mieli możliwości legitymizacji swoich dochodów za pośrednictwem systemu finansowego - chwalił w styczniu planowane zmiany Vincent Van Peteghem, belgijski minister finansów. 

W styczniu Rada Europejska oraz europarlament osiągnęły wstępne porozumienie w sprawie. Nowe przepisy dotyczące limitu gotówkowego miałyby obowiązywać od 2027 roku. Posłowie Krzysztof Mulawa, Krzysztof Bosak, Witold Tumanowicz oraz posłanka Karina Anna Bosak zwrócili się do ministra właściwego ds. Unii Europejskiej z pytaniami o nowy unijny maksymalny limit płatności - podaje tvn24.pl. Odpowiedzi udzielił minister finansów Andrzej Domański. 

Minister Domański: Rząd jest "za", wymagana jednak dalsza analiza

"W aktualnej niestabilnej sytuacji zwiększonych zagrożeń w sferze bezpieczeństwa, Rz�d RP uznaje za zasadne wzmocnienie i ujednolicenie ram prawnych UE w obszarze zwalczania prania pieniędzy i finansowania terroryzmu jako rozwiązanie dające szansę na likwidację istniejących luk i uszczelnienie aktualnych regulacji, a co za tym idzie, utrudniające działalność przestępczą w tym obszarze" - odpowiedział szef resortu finansów.

Dodał także, że wysokość limitu "wymaga dalszej analizy" - państwa członkowskie mogą zastosować niższe progi. Domański wyjaśnił, że limit "nie znajdzie zastosowania do płatności niezwiązanych z prowadzoną działalnością zawodową dokonywanych pomiędzy osobami fizycznymi oraz do płatności dokonywanych w placówkach instytucji kredytowych, instytucji pieniądza elektronicznego oraz instytucji płatniczych". Jak dodał, możliwe jest zawieszenie stosowania ograniczeń w przypadku okoliczności związanych z tzw. "siłą wyższą" i dodał, że ograniczenie jest skierowane "do przedsiębiorców prowadzących obrót towarami lub świadczących usługi". 

Unia Europejska chce dodatkowej weryfikacji

Bruksela planuje, żeby przy transakcjach o wartości od 3 tys. do 10 tys. euro sprawdzać tożsamość klienta oraz w razie potrzeby zgłosić jego podejrzane zachowanie. Jednak obowiązek weryfikacji nie będzie dotyczył wszystkich. UE wymienia, że musiałyby to robić instytucje finansowe, banki, agencje nieruchomo�ci, podmioty zarządzające aktywami, kasyna oraz handlowcy. Ponadto handlarze towarami luksusowymi, takimi jak metale i kamienie szlachetne, jubilerzy, zegarmistrzowie i złotnicy, handlarze luksusowymi samochodami, samolotami i jachtami oraz dziełami sztuki podczas transakcji będą musieli także zachować "środki należytej staranności".